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Comment payer des impôts à l’IR

payer impôt

Vous avez rassemblé et organisé tous vos documents fiscaux pour respecter la date limite de déclaration du 15 avrile, et vous avez découvert que, malheureusement, vous n’avez pas eu assez d’impôts retenus ou fait assez de paiements estimés. Par conséquent, vous devez de l’argent cette année. Si vous obtenez normalement un remboursement, vous pourriez être financièrement mal préparé à une facture d’impôt inattendue.

La bonne nouvelle, c’est que vous avez la possibilité d’être remboursé.

La bonne nouvelle est que, aussi intimidant que puisse paraître l’IRS, ses employés essaient de faciliter le paiement des impôts dus. Si vous vous demandez quelle est la meilleure façon de payer vos impôts cette année, voici les options qui s’offrent à vous.

Il y a plusieurs façons de payer ses impôts.

Les moyens de payer vos impôts

L’IRS propose plusieurs options gratuites ou peu coûteuses pour payer le montant que vous devez. Veillez à choisir une méthode de paiement qui laisse suffisamment de temps pour que l’IRS reçoive votre paiement avant la date limite afin d’éviter les pénalités et les intérêts de retard.

1. Débit direct

Le débit direct sur votre compte chèque ou votre compte d’épargne est l’un des moyens les plus rapides de satisfaire une dette fiscale. La plupart des meilleurs logiciels de préparation des impôts en ligne disposent de cette option. Même certaines options de logiciels d’impôt gratuits s’en chargent pour vous.

Il s’agit d’un logiciel de préparation des impôts en ligne.

Tout ce dont vous avez besoin est le numéro d’acheminement de votre banque et votre numéro de compte. Ces numéros figurent au bas de vos chèques ; le numéro d’acheminement à neuf chiffres est le premier, suivi de votre numéro de compte (le nombre de chiffres varie). Un numéro de chèque suit généralement le numéro de compte, mais vous n’en avez pas besoin car vous n’utilisez pas un vrai chèque. Au lieu de cela, vous effectuez un transfert de fonds électroniques (EFW) de votre petit pot d’or vers les coffres de l’IRS.

La plupart des logiciels d’impôt ont un numéro de compte.

Dans la plupart des logiciels fiscaux, la date de paiement par défaut est la date d’échéance de la déclaration – généralement le 15e avril, mais elle peut varier d’un jour ou deux selon que le 15e tombe sur un week-end ou un jour férié. Toutefois, pour gérer votre trésorerie, vous pouvez indiquer une date antérieure à laquelle vous souhaitez que le paiement soit prélevé sur votre compte. Quel que soit le moment où vous effectuez le paiement, votre meilleur pari est de payer le solde dû dans son intégralité pour éviter les pénalités et les intérêts que l’IRS évalue sur les paiements tardifs.

Il n’y a pas d’autre solution que de payer le solde dû dans son intégralité.

Et n’oubliez pas que, même si vous demandez une prolongation, il s’agit uniquement d’une prolongation du délai de production de votre déclaration, et non d’une prolongation du délai de paiement de l’impôt que vous devez. Faites ce que vous pouvez pour payer à temps, car la pénalité de retard est de 5 % de vos impôts impayés par mois, ce qui peut s’accumuler jusqu’à 25 % de vos impôts impayés. Vous devrez également des intérêts sur le solde impayé.

2. Paiement direct de l’IRS

Si vous ne faites pas de déclaration électronique ou si vous choisissez de ne pas faire prélever votre paiement par prélèvement automatique, une autre option sûre – et gratuite – est le paiement direct de l’IRS. Ce processus comporte cinq étapes :

Etape 1 : fournir vos informations fiscales

Cela inclut le type de paiement, le numéro de formulaire applicable et la période d’imposition. Par exemple, pour payer le solde dû pour une déclaration de revenus, vous sélectionnerez l’option « Déclaration ou avis d’imposition » dans la liste déroulante « Motif du paiement ». Sous « Appliquer le paiement à », sélectionnez « 1040 », et sous « Période d’imposition pour le paiement », sélectionnez « 2019. »

Vous pouvez également utiliser le système de paiement direct pour des raisons telles que pour effectuer un paiement estimé, payer le solde dû avec une déclaration modifiée ou effectuer un paiement sur un plan d’échelonnement.

Etape 2 : vérifier votre identité

Après avoir confirmé vos sélections précédentes, vous allez sélectionner une année fiscale pour la vérification. Sélectionnez une année fiscale antérieure parmi l’une des cinq années précédentes. Vous devrez saisir votre statut de déclarant pour cette année-là, votre prénom et votre nom, votre numéro de sécurité sociale (SSN), votre date de naissance et votre pays de résidence.

Puis, vous devrez saisir votre identité.

Puis, saisissez votre adresse telle qu’elle figure sur la déclaration de revenus de l’année que vous avez choisie. Si vous avez déménagé depuis la production de cette déclaration, veillez à saisir votre ancienne adresse et non votre adresse actuelle. Cochez ensuite la case pour accepter les conditions du Privacy Act et du Paperwork Reduction Act. Vous pouvez cliquer sur le lien si vous voulez lire les conditions avant de signer.

Si le système ne peut pas vérifier votre identité, il vous conseille de revérifier vos entrées ou d’essayer une autre année fiscale. Après quelques tentatives infructueuses, un message s’affichera pour vous diriger vers un autre choix de paiement.

Il s’agit de l’étape 1.

Etape 3 : saisir vos informations de paiement

Une fois que le système aura vérifié votre identité, vous devrez saisir le montant de votre paiement et la date à laquelle vous souhaitez que le paiement soit appliqué. Vous devrez également fournir le numéro d’acheminement de votre banque et votre numéro de compte et indiquer s’il s’agit d’un compte chèque ou d’un compte d’épargne. Si vous souhaitez recevoir un courriel de confirmation, cochez la case confirmant que vous souhaitez recevoir des notifications par courriel et indiquez votre adresse électronique.

Une fois que vous aurez cliqué sur « Continuer », une fenêtre contextuelle vous demandera de lire et d’accepter un accord autorisant la banque à effectuer le paiement et à travailler avec l’IRS pour résoudre tout problème pouvant découler de la transaction.

Etape 4 : réviser & signer électroniquement pour la transaction

Après avoir accepté l’accord d’autorisation, il est temps d’examiner et de signer la transaction. Revérifiez toutes les informations que vous avez fournies et apportez des modifications si nécessaire. Ensuite, saisissez votre nom, votre prénom et votre SSN pour signer électroniquement la déclaration, cliquez sur la case pour accepter l’accord d’autorisation, puis appuyez sur « Soumettre ».

Dans le cas d’une déclaration de revenus, il est possible d’obtenir des informations sur l’opération.

Étape 5 : imprimer ou enregistrer votre numéro de confirmation en ligne

L’écran suivant fournit un numéro de confirmation, le montant de votre paiement et la date du paiement. Notez-les ou imprimez une copie de cette page de confirmation pour vos dossiers. Si vous avez fourni votre adresse électronique à l’étape 3, vous recevrez un courriel de confirmation, mais celui-ci ne contiendra que le numéro de confirmation. Il n’indiquera pas le montant payé, bien que vous puissiez utiliser le numéro de confirmation pour rechercher ce paiement ultérieurement.

Le paiement direct est disponible du lundi au samedi de 12h à 23h45 EST, et le dimanche de 7h à 23h45 EST.

3. Carte de débit ou de crédit

Si vous préférez payer par carte de débit ou de crédit plutôt que par retrait électronique de fonds de votre compte bancaire, vous pouvez choisir d’utiliser un processeur de paiement tiers pour gérer la transaction. Bien que cette méthode soit sécurisée, elle entraîne des frais de traitement. Les frais des processeurs de paiement tiers disponibles sont :

  • PayUSAtax : Carte de débit, 2,55 euros ; carte de crédit, 1,96 % du montant de la transaction (minimum de 2,69 euros)
  • Pay : Carte de débit, 2,58 euros ; carte de crédit, 1,87 % du montant de la transaction (minimum de 2,59 euros)
  • Paiements officiels : Carte de débit, 2 euros (3,95 euros pour les paiements supérieurs à 1 000 euros) ; carte de crédit, 1,99 % (minimum de 2,50 euros)

Il y a quelques choses que vous devez savoir sur l’utilisation de ce mode de paiement. Selon l’IRS :

  • Les frais diffèrent de ceux indiqués ci-dessus lorsque vous choisissez l’option intégrée IRS e-file et e-pay.
  • Tous les formulaires de l’IRS ne sont pas éligibles au paiement par carte de crédit ou de débit, et il existe des limites quant à la fréquence des paiements.
  • Si vous devez effectuer un paiement de 100 000 euros ou plus, vous devrez peut-être coordonner le paiement avec votre banque ou votre société de carte de crédit.
  • Vous ne pouvez généralement pas annuler les paiements.
  • Vous ne pouvez pas faire de dépôts d’impôts.
  • Vous ne pouvez pas obtenir une libération immédiate d’un privilège fiscal.
  • Parler par crédit ou débit élimine la nécessité d’un bon de paiement.
  • Votre relevé bancaire ou de carte de crédit indiquera ce paiement comme « paiement des impôts du Trésor ». Les frais de commodité payés à votre fournisseur apparaîtront comme « Tax Payment Convenience Fee » ou quelque chose de similaire.
  • Si vous payez trop, l’IRS vous remboursera le trop-perçu après avoir traité votre déclaration, sauf s’il y a des compensations ou des dettes sur votre compte.

Lorsque vous vous rendez sur un site tiers de traitement des paiements, il vous sera demandé de saisir votre nom, votre SSN, votre date de naissance, votre adresse et votre numéro de téléphone. Ensuite, vous saisirez le montant de votre paiement, le numéro de votre carte, le mois et l’année d’expiration, ainsi que le code CVV figurant au dos de la carte.

Lorsque vous cliquez sur « Continuer », vous aurez la possibilité de revoir, modifier ou annuler la transaction. Si vous voulez continuer, cochez la case pour accepter les termes et conditions et appuyez sur « Traiter le paiement. » Une fois le paiement terminé, vous recevrez un numéro de confirmation.

moyen de payer impôt

4. IRS2Go

Vous voulez payer vos impôts pendant que vous faites la queue pour votre tasse de café du matin ? Si oui, vous le pouvez si vous téléchargez l’application gratuite IRS2Go. Avec cette application, vous pouvez vérifier l’état de votre remboursement, effectuer un paiement par IRS Direct Pay ou par un processeur de paiement, localiser une aide fiscale gratuite et suivre les canaux de médias sociaux de l’IRS – tout cela sur votre smartphone.

5. Système électronique de paiement des impôts

Il existe encore une autre méthode électronique pour payer vos impôts : le système électronique de paiement des impôts (EFTPS), un service sanctionné par l’IRS. Pour utiliser ce service, vous devez d’abord vous inscrire et obtenir un code PIN. Ensuite, lorsque vous vous connectez pour effectuer un paiement, il y a une vérification à trois facteurs : votre SSN ou EIN, votre NIP et un mot de passe.

Lorsque vous vous inscrivez pour la première fois à EFTPS, le site devra vérifier votre identité, après quoi, vous recevrez votre NIP par courrier dans un délai de sept jours ouvrables. Une fois que vous avez votre NIP, vous vous connectez peut à EFTPS et créez un mot de passe.

Vous pouvez programmer des paiements sur EFTPS jusqu’à 365 jours avant la date d’échéance. Gardez cependant à l’esprit que vous devez programmer votre paiement au moins un jour calendaire avant la date d’échéance, avant 20 heures HNE, pour qu’il parvienne à l’IRS à temps.

Les services de l’IRS sont également disponibles en ligne.

Le service dispose également d’un système de réponse vocale que vous pouvez appeler pour effectuer votre paiement si le site web est en panne. Vous aurez toujours besoin de votre SSN et de votre code PIN EFTPS pour effectuer un paiement par téléphone.

6. Par courrier

Si vous avez un solde à payer lorsque votre déclaration est terminée, votre logiciel de préparation des déclarations génère un bon (formulaire 1040-V) pour le montant dû. Avec le bon, vous pouvez envoyer un chèque personnel, un mandat ou un chèque de banque à l’ordre de « U.S. Treasury ». N’agrafez pas le chèque ou le mandat au bon.

Quel que soit le mode de paiement que vous utilisez, veillez à inclure les informations suivantes sur le chèque ou le mandat :

  • Votre nom
  • Votre adresse
  • Votre numéro de téléphone de jour
  • Votre SSN
  • L’année d’imposition et le numéro du formulaire (par exemple, « 2019 Form 1040 »).

De cette façon, si le chèque et le bon sont séparés, le paiement sera quand même crédité sur votre compte. L’endroit où vous envoyez votre paiement dépend de votre lieu de résidence. Consultez le site web de l’IRS pour savoir où envoyer le paiement de vos impôts.

Les chèques et les pièces justificatives ne doivent pas être envoyés par la poste.

Et ne vous contentez pas de déposer votre paiement dans la boîte aux lettres. Vous voudrez envoyer ce paiement par courrier recommandé ou certifié afin d’avoir la preuve que vous l’avez posté dans les temps.

Dans le cas d’un paiement par carte de crédit, il est possible d’envoyer le paiement par carte de crédit.

7. En espèces

Si vous préférez payer en espèces, l’IRS dispose d’options de paiement en espèces dans les magasins 7-Eleven participants dans 34 États, mais ce n’est pas aussi simple que d’entrer dans un magasin et de remettre votre argent liquide au commis.

Les paiements en espèces peuvent être effectués en plusieurs fois.

D’abord, vous devez vous rendre sur Official Payments et suivre les instructions pour effectuer un paiement en espèces. Vous recevrez un courriel confirmant vos informations, que l’IRS vérifiera ensuite. Ce processus de vérification peut prendre deux à trois jours. Une fois que l’IRS aura vérifié vos informations, vous recevrez un courriel contenant un lien vers votre code de paiement et des instructions. Vous pouvez soit imprimer le code de paiement, soit l’envoyer sur votre smartphone.

Enfin, vous vous rendrez dans le magasin 7-Eleven indiqué dans le courriel et demanderez au commis de scanner ou de saisir votre code de paiement. Le magasin vous remettra un reçu après avoir accepté votre argent. Il faut généralement deux jours ouvrables supplémentaires pour que le paiement soit comptabilisé sur votre compte.

Visitez PayNearMe pour voir s’il y a un lieu de paiement autorisé près de chez vous. Avant d’emprunter cette voie, cependant, il y a quelques choses que vous devez savoir :

  • Il y a des frais de 3,99 euros par paiement.
  • L’ensemble du processus peut prendre de cinq à sept jours ouvrables, alors commencez-le bien avant la date d’échéance du paiement pour éviter les intérêts et les pénalités.
  • Les paiements sont limités à 1 000 euros par jour.

Que faire si je ne peux pas payer en une seule fois ?

Il existe deux options pour payer votre impôt si vous ne pouvez pas le payer en une seule fois.

1. Plan de versements

Vous pouvez mettre en place un plan d’acompte si vous devez moins de 50 000 euros d’impôts, de pénalités et d’intérêts combinés.

L’IRS facture des frais de mise en place si vous ne pouvez pas payer en une seule fois.

L’IRS facture des frais d’établissement pour les plans de paiement d’une durée supérieure à 120 jours. Ces frais vont de 31 à 225 euros, selon que vous faites votre demande en ligne ou par téléphone et que vous effectuez vos paiements par prélèvement automatique ou par une autre méthode. Les contribuables à faible revenu peuvent bénéficier de frais moins élevés ou d’une exonération totale. Vous trouverez tous les détails sur les frais sur la page d’information sur les plans de paiement de l’IRS.

2. Prolongation du délai de paiement

Si une difficulté financière rend impossible le paiement de votre obligation fiscale à la date limite, vous pouvez demander une prolongation du délai de paiement. Cette demande se fait au moyen du formulaire 1127. Utilisez le tableau de la page 3 pour déterminer si cette option est la bonne pour vous. L’IRS doit recevoir le formulaire et les documents justificatifs au plus tard à la date d’échéance de la déclaration de revenus.

Si votre demande est approuvée, l’IRS ne facturera pas de pénalités de retard pendant la durée de votre prolongation. Cependant, les intérêts continueront à courir jusqu’à ce que le solde soit payé en totalité.

L’IRS accorde rarement des prolongations de délai de paiement supérieures à six mois, donc si vous faites une demande, assurez-vous de pouvoir payer dans les 180 jours. Vous devez payer l’impôt avant que la prolongation n’expire.

Mot final

Même si vous mettez en place un accord de versement, l’IRS continuera à facturer des intérêts et des pénalités sur le solde que vous devez jusqu’à ce que vous le payiez en totalité. Donc, si vous devez de l’argent lorsque vous produisez votre déclaration, votre meilleur pari est de payer autant que possible avant le 15 avrile, puis de mettre en place un plan d’échelonnement pour payer le solde en moins de 120 jours afin d’éviter les frais de mise en place.

Votre meilleur pari est d’utiliser le prélèvement automatique et de vous assurer que l’argent est sur votre compte à la date de paiement prévue. Vous ne voulez pas faire défaut sur la dette de l’IRS – jamais. Si vous mettez en place un plan de paiement avec l’IRS et que vous ne respectez pas votre accord, l’IRS peut résilier votre accord et commencer le processus de recouvrement, qui peut inclure le dépôt d’un privilège fiscal, le prélèvement de votre salaire et la saisie du solde de vos comptes bancaires.

L’IRS est un organisme public.

Vous devez de l’argent à l’IRS cette année ? Comment comptez-vous payer vos impôts ?

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